Las ventajas de una centralita virtual para servicios financieros

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La industria de los servicios financieros se basa en la seguridad, la fiabilidad y la confianza. Por ello, es de extrema importancia que los registros de las interacciones con los clientes sean precisos, además de ofrecerle una experiencia que fomente relaciones laborales duraderas y sin estrés.

Las centralitas virtuales hacen que las relaciones entre los representantes de las marcas y los clientes sean lo más fructíferas y fluidas posible. Los consumidores quieren trabajar con gente que conocen y en la que confían. Y al mismo tiempo, tus clientes quieren trabajar con instituciones financieras que sean conocidas por su solidez, su confidencialidad, su seguridad y su estabilidad, especialmente en momentos de inseguridad e inestabilidad financiera.

Una centralita virtual es lo que necesitas para cumplir con los estándares que los clientes de tus servicios financieros esperan, ya que te ayudará a ser más eficiente y a implementar una plantilla en trabajo remoto.

Quick links

• Qué es una centralita virtual

• Por qué usar una centralita virtual para servicios financieros

• Las ventajas de una centralita virtual para servicios financieros

• Mejorar el rendimiento de las llamadas para los servicios financieros

• Aprovechar un sistema telefónico basado en la nube para servicios financieros

  • Por qué elegir Aircall

Qué es una centralita virtual

Una centralita virtual para servicios financieros es un software basado en la nube que conecta tu sistema telefónico con tu CRM y otras herramientas para empresas con el fin de crear una plataforma de comunicaciones unificada. Las centralitas virtuales te dan todo lo que un sistema telefónico para empresas tradicional ofrece y mucho más. La combinación de un sistema telefónico moderno y las integraciones de software ponen a tu disposición un conjunto de funciones telefónicas más amplio, además de ayudarte a conseguir todo lo que necesitas para ofrecer la experiencia que los clientes esperan de ti.

Ya sea que ofrezcas servicios financieros en varios sitios repartidos por todo el territorio o solo de forma local, una centralita virtual cuenta con funciones personalizables que están inmediatamente disponibles.

Asimismo, te permite ayudar a los equipos a funcionar de forma óptima estén donde estén.

Las centralitas virtuales te garantizan eficacia en todos los tipos de empresas de servicios financieros, incluyendo los siguientes:

• Bancos

• Cooperativas de crédito

• Entidades crediticias

• Empresas de gestión patrimonial

• Asesorías financieras

• Agencias de corredores

• Compañías de seguros

Cada vez más empresas de servicios financieros usan sistemas telefónicos y soluciones basados en la nube para reducir el gasto operativo y aumentar la eficiencia, ya que estas son las herramientas adecuadas para lograr un aumento de ingresos.

Los clientes siempre esperan tener la mejor experiencia posible con los profesionales de los servicios financieros, al igual que ocurre con cualquier otro tipo de negocio. Las centralitas virtuales para el sector de los servicios financieros te ayudan a aumentar la interacción, generan confianza y aseguran el éxito de los clientes.

Por qué usar una centralita virtual para servicios financieros

Para el consumidor medio, los servicios financieros están presentes en varios aspectos de su vida. La competencia en el sector de los servicios financieros es alta, y cuando los clientes no están satisfechos con un servicio, les resulta relativamente fácil cambiarse a otro. Un porcentaje de rotación de clientes alto afecta a tu reputación, lo que también influye en tus beneficios.

Deloitte explica el impacto de la situación económica actual en los diferentes servicios financieros, entre los que se incluyen los siguientes:

• Banca personal

• Banca comercial

• Inversiones

• Hipotecas

• Seguros del hogar y accidentes

• Gestión patrimonial

• Compensación para trabajadores

• Seguros de salud y de vida

• Seguros comerciales

• Préstamos personales

• Tarjetas de crédito

Los clientes confían en los profesionales especialistas en servicios financieros para que les aconsejen y les garanticen que están tomando las decisiones correctas para proteger sus ingresos y su estilo de vida. Asimismo, confían en este sector para encontrar soluciones a problemas como procesar estímulos financieros, ofrecer asistencia de emergencia y aplazar préstamos o ejecuciones hipotecarias.

Ernst & Young Global Limited lo resume muy bien: «Si quieres que los comportamientos perduren, incluso en la actualidad, es necesario invertir en marketing, dar a conocer las opciones para los clientes y compartir casos de éxito de nuevos clientes digitales, además de apoyar a clientes vulnerables o a aquellos que no se sienten a gusto usando los canales digitales».

Las ventajas de una centralita virtual para servicios financieros

Con tanto en juego, tu empresa de servicios financieros no puede dejar ningún cabo suelto. Las analíticas de la centralita te ofrecen datos que muestran si la empresa funciona de forma productiva y eficiente para asegurar el éxito de los clientes.

Las centralitas virtuales para servicios financieros te permiten tener un enfoque centrado en los clientes a la hora de acceder a las cuentas. Con el software basado en la nube y las integraciones adecuados, podrás disfrutar de las siguientes doce ventajas:

1. 1. Acceso a la información de los clientes y su historial de llamadas para toda la empresa.

2. 2. Una plantilla presencial o remota que solucionará los problemas de los clientes en cualquier día y a cualquier hora.

3. 3. Una transferencia de llamadas sin interrupciones con una vista completa de los archivos de los clientes.

4. 4. El cumplimiento de los estándares de comunicación y las normas reguladoras, además de la adaptación al panorama económico actual.

5. 5. Ahorro en gastos de material y periódicos, ya que los servicios basados en la nube se contratan por suscripción.

6. 6. Ofrecer un servicio personalizado sin igual al asignar a los clientes su asesor financiero de confianza.

7. 7. Ofrecer una experiencia del cliente consistente en todos los canales y en todas las sucursales y ubicaciones.

8. 8. Flexibilidad para implementar la solución que necesitas cuando la necesitas.

9. 9. La habilidad de modular los equipos de llamadas según el volumen de llamadas.

10. 10. Ofrecer una experiencia de comunicación omnicanal para que los clientes contacten con los agentes a través del canal que quieran.

11. 11. La seguridad es uno de los principales problemas para los clientes de servicios financieros. Por ello, el proveedor de la centralita virtual se encarga de esta tarea crucial para que no tengas que hacerlo tú.

12. 12. La garantía de que tus sistemas son fiables. El tiempo de funcionamiento de muchos proveedores es de hasta el 99,95 %.

Mejorar el rendimiento de las llamadas para los servicios financieros

¿Cómo funciona una centralita virtual exactamente? Las centralitas virtuales usan ventanas emergentes para que los agentes puedan acceder a la información que necesitan cuando la necesitan. Esto elimina la necesidad de iniciar sesión en diferentes programas para CRM u otro software para el sector de los servicios financieros. Para el cliente, el tiempo de espera es inexistente o casi inexistente.

Que los profesionales de los servicios financieros tengan todos los datos a su alcance les permite personalizar cada interacción con la información adecuada por teléfono, mensajes de texto, correo electrónico o chat cuando el cliente contacte con ellos.

Las centralitas virtuales son una herramienta muy útil para usar en todas las llamadas, tanto entrantes como salientes. Aquí tienes algunos ejemplos de cómo pueden ayudar a tu empresa de servicios financieros.

Llamadas salientes

• Usa las funciones Power Dialer o Click-to-Dial para ahorrar tiempo al llamar.

• Automatiza las campañas de llamadas salientes.

• Organiza los recursos para las llamadas de ventas.

• Usa las llamadas salientes para aumentar las ventas, hacer ventas cruzadas o identificar oportunidades de venta.

• Usa un software de ventas para aumentar la tasa de conversión.

• Elimina el registro de datos manual y los duplicados.

• Crea oportunidades de formación (la función modo susurro o call whispering es imprescindible para la formación de los agentes de ventas).

• Usa las llamadas salientes para que tus productos y servicios destaquen frente a los de la competencia.

Llamadas entrantes

• Los sistemas de IVR y de desvío de llamadas garantizan una atención rápida para los clientes.

• No hay llamadas perdidas gracias a los contestadores de voz y las colas de llamadas.

• Cuenta con agentes en cada punto del mapa en el que tengas clientes.

• Entrena a los agentes para que sepan cómo recuperar la información de los clientes antes de contestar una llamada y, así, ofrecer un servicio personalizado.

Un sistema telefónico basado en la nube te proporciona las herramientas adecuadas para aprovechar las oportunidades y conseguir el éxito de los clientes actuales, además de hacer crecer el negocio, incluso en las épocas más complicadas.

Aprovechar un sistema telefónico basado en la nube para servicios financieros

Aircall entiende las necesidades y los retos del sector de los servicios financieros. Por ello, Aircall pone a tu disposición una amplia variedad de funciones en su sistema telefónico basado en la nube, que ayudará a tus agentes a ofrecer un servicio personalizado y superior al de la competencia cuando hagan o reciban llamadas.

Estas son solo algunas de las funciones disponibles en Aircall:

• Desvío de llamadas

• Marcador predictivo

• Click-to-Dial

• IVR

• Cola de espera

• Transferencia de llamadas

• Números internacionales y gratuitos

• Analíticas

• Etiquetas de llamadas y creación de tickets

• Modo susurro

El App Marketplace de Aircall cuenta con una serie de aplicaciones que puedes combinar con las funciones de tu sistema telefónico para crear una plataforma de ventas y atención al cliente única.

Estas son algunas de las integraciones que te permitirán mejorar las funciones para los equipos de ventas y atención al cliente:

• Pagos: Voxpay, para pagos fluidos, seguros y sin contacto.

• Productividad: Callingly, para usar la función Click-to-Dial con posibles clientes y llamar en tiempo récord.

• Ventas: Outreach, para registrar y actualizar automáticamente la información de posibles clientes en las tarjetas de contacto de Aircall.

• Sincronización: PieSync, para sincronizar automáticamente tu lista de contactos con otras herramientas.

• Datos e informes: Plecto, para recopilar información sobre la actividad de las llamadas en tiempo real con fines formativos y financieros.

• CRM: FLG, para acceder a la actividad de las llamadas en el CRM

• Productividad y encuestas: Typeform, para responder a las solicitudes de llamada de forma inmediata y enviar encuestas para evaluar la satisfacción de los clientes.

• IA y transcripción: Avoma, para transcribir y analizar llamadas.

Por qué elegir Aircall

Aircall pone a tu disposición herramientas con las que podrás aprovechar al máximo los recursos y que te permitirán convertir retos en oportunidades de marketing, ventas y atención al cliente. Con el sistema telefónico basado en la nube de Aircall, conseguirás una solución de centro de atención integral que te proporcionará la eficacia y la transparencia necesarias para ganarte la confianza de los clientes del sector de los servicios financieros.

Por el momento, parece que la pandemia seguirá acechando por un tiempo. Tal como comentan desde Ernst & Young, «Garantizar que se están siguiendo los procesos adecuados, así como una comunicación clara y consistente con los clientes y demás partes, como el gobierno y los organismos reguladores, es más importante que nunca.

Los consumidores confían en los proveedores de servicios financieros para que les ayuden a recuperarse de las dificultades provocadas por la actual situación económica. Aircall proporciona las herramientas y la flexibilidad necesarias para ganarse su confianza a un precio asequible».

Publicado el 20 de octubre de 2021.